Почему «деньги есть, а прибыли нет» — и как это исправить

«У меня выручка хорошая, клиентов полно, работаем без остановки. Но денег нет. Как так?» — это один из самых частых вопросов, с которыми к нам приходят.

Ответ простой, но неочевидный: деньги на счету и прибыль — это разные вещи. Их часто путают, и из-за этого принимают неверные решения.

В чём разница

Представьте: вы продали клиенту услугу на 500 000 ₽. Выставили счёт в октябре. Клиент заплатит в ноябре. Деньги придут в ноябре — но доход уже есть в октябре. Вы его уже заработали.

И наоборот: вы заплатили за аренду офиса сразу на полгода вперёд — 300 000 ₽. Деньги ушли сегодня. Но расход в отчёте будет размазан по шести месяцам — по 50 000 ₽ каждый.

ОДДС (отчёт о движении денег) показывает, что реально пришло и ушло со счёта. ОПиУ (отчёт о прибылях и убытках) показывает, что вы заработали и потратили — независимо от того, когда прошёл платёж.

Пример на цифрах

Видите? Деньги и прибыль живут по разным правилам.

Откуда берётся парадокс

Чаще всего «деньги есть, прибыли нет» возникает в трёх случаях:

1. Работаете в плюс, но накапливаете дебиторку. Клиенты берут в долг, платят медленно. В ОПиУ — прибыль. На счету — пусто.
2. Растёте слишком быстро. Берёте кредиты, вкладываете в склад, в людей. Деньги есть (кредитные), но их сразу тратите. Прибыль может быть хорошей, а денег всё равно не хватает.
3. Путаете оборот с прибылью. Большая выручка, но и большие расходы. ОПиУ честно показывает, что осталось после всех затрат — и иногда это неприятный сюрприз.

Что делать

Вести оба отчёта. ОДДС — чтобы понимать, где деньги прямо сейчас. ОПиУ — чтобы понимать, зарабатываете ли вы вообще.

Если у вас есть только один из двух — вы видите половину картины. И принимаете решения вслепую.

Мы помогаем внедрить оба отчёта за 2 месяца. После этого вопрос «почему нет денег» обычно исчезает сам собой — потому что вы уже знаете ответ заранее.