ОДДС без экселя: как ИСКРА показывает движение денег каждый день

«На счету есть деньги — значит, всё в порядке» — так кажется, пока кассовый разрыв не наступает без предупреждения: аванс за материалы ушёл, а оплата от клиента задержалась на две недели. ОДДС — отчёт о движении денежных средств — существует именно для того, чтобы увидеть это заранее, а не по факту нехватки денег на зарплату.

Что показывает ОДДС

Отчёт делит все движения денег на три потока: операционный (деньги от основной деятельности — продажи, закупки, зарплата), инвестиционный (покупка и продажа оборудования, вложения) и финансовый (кредиты, займы, дивиденды). Раздельно — потому что 5 млн ₽ на счету от продажи офиса и 5 млн ₽ от продаж клиентам говорят о бизнесе прямо противоположное.

Что делает ИСКРА, а не приходится делать руками

• Строит отчёт сам — из банковской выписки или проводок 1С, без ручного переноса строк в таблицу
• Считает по трём видам деятельности сразу, не сваливая всё в одну графу «пришло/ушло»
• Прогнозирует кассовый разрыв и ведёт платёжный календарь — предупреждение приходит за дни, а не по факту пустого счёта
• Отчёт кликабелен до исходной операции — видно, какая именно выписка или проводка дала цифру

Показатели, на которые стоит смотреть

Операционный денежный поток
Показывает, генерирует ли основной бизнес деньги сам по себе — без кредитов и вливаний собственника. Отрицательный операционный поток при растущей выручке — тревожный сигнал раньше, чем он станет виден в прибыли.

Остаток на конец периода
Простой ответ на вопрос «хватит ли денег на зарплату 5-го числа» — без необходимости открывать банк-клиент и складывать вручную.

Прогноз кассового разрыва
Дата и сумма, когда денег может не хватить при текущей динамике поступлений и платежей — время среагировать: сдвинуть платёж, поторопить дебитора, взять короткий кредит на своих условиях, а не в панике.

ОДДС — самый быстрый отчёт, который стоит подключить в первую очередь: он не требует бухгалтерской квалификации, чтобы приносить пользу с первого дня. В ИСКРА он есть на любом тарифе — 14 990 ₽ в месяц, 14 дней можно попробовать бесплатно на iskradv.ru.